Geldwäschereiprävention und Verifikation

Wir betreiben das Silverplay Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2010-010 der Curaçao-Geldspielbehörde und setzen deren Vorgaben zur Geldwäschereipräwendung (AML) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Kein verstecktes Kleingedrucktes, nur konkrete Regeln.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formular, das wir abhaken, sondern ein laufender Prozess. Als Lizenznehmerin der Curaçao-Geldspielbehörde unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften sowie den internationalen FATF-Standards, auf denen diese beruhen.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team führen Risikobewertungen für jeden Spieleraccount durch, melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit und aktualisieren interne Prozesse mindestens einmal jährlich. Krypto-Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin prüfen wir zusätzlich gegen Blockchain-Analysen, um Ihnen und uns ein sauberes Spielumfeld zu sichern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Person ist gesetzlich vorgeschrieben. Es gibt drei Auslöser: die Registrierung, die erste Auszahlung sowie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen und Umsätzen. Spätestens vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, bevor wir Geld freigeben.

Wir fragen nur die Dokumente ab, die wir zur gesetzlichen Prüfung benötigen. Fälschungen oder Dokumente Dritter erkennen wir mit Prüfwerkzeugen und melden sie.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Handynummer, Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: amtlicher Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder driving licence eines anerkannten Staates)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Nachweis der Zahlungsmethode: abfotografierte Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Schwellenwerte: kumulierte Einzahlungen über 2,000 CHF oder auffällige Muster können eine aktualisierte Verifizierung auslösen

Ablauf der Verifizierung

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Accounts hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Nach Abschluss erhalten Sie eine E-Mail-Bestätigung, und der Auszahlungsstatus in Ihrem Account wechselt auf freigegeben.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Account aufrufen
• Schritt 2: Dokumente als JPG, PNG oder PDF hochladen (max. 10 MB pro Datei, alle vier Ecken sichtbar, keine Ueberbelichtung)
• Schritt 3: Compliance-Pruefung gegen 3-Werktage-Frist
• Schritt 4: Rueckmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung
• Schritt 5: Freigabe der Auszahlung in chronologischer Reihenfolge

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einsätzen, grossen Auszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir nach den Regeln unserer Lizenz nachweisen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht ab bestimmten Schwellenwerten.

Akzeptierte Nachweise sind Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kaufverträge (etwa Immobilien- oder Fahrzeuggeschäfte), Erbnachweise oder Dividenden- und Kapitalgewinnaufstellungen. Genügt die Erstprüfung nicht, fordern wir gezielt ein weiteres Dokument an. Liegt die Bestätigung vor, merken wir das in Ihrem Account, und Sie müssen denselben Nachweis nicht erneut einreichen.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfregeln: Betragshöhe, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Muster werden gegen Ihre Spielerhistorie abgeglichen. Wird eine Auszahlung beantragt, gilt die Regel gleicher Weg: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, und zwar im Verhältnis zu den getätigten Einzahlungen. Einzahlungen via TWINT, PostFinance, Paysafecard, Karten oder E-Wallets und Krytowährungen laufen mit 0 Gebuehren.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir den Account schrittweise ein: Einzahlungen werden gestoppt, Boni und Freispiele pausiert und Beantragungen von Auszahlungen blockiert. Guthaben bleibt dabei unverändert und wird nach vollständiger Verifizierung wieder freigegeben.

Bei suspicionen Dokumenten, Widersprüchen zwischen Accountangaben und Nachweisen oder Anhaltspunkten für Nutzung durch Dritte sperren wir den Account sofort, frieren offene Auszahlungen ein und prüfen den Fall. Bestätigt sich ein Verstoss, stornieren wir Gewinne aus betroffenen Transaktionen und schliessen den Account dauerhaft. Den legalen Guthabenbetrag zahlen wir auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unseren Support wenden (24/7 im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]) und fehlende oder korrigierte Dokumente nachreichen. Wir prüfen jeden Einspruchsfall neu.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Gespeichert werden Ihre Verifizierungsunterlagen verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Kein Supportmitarbeiter, kein Affiliate und kein Spieleanbieter erhält Einsicht. Uebermittlungen laufen ausschließlich über TLS-verschluesselte Verbindungen.

Aufbewahrungsfrist: 5 Jahre nach Schliessung Ihres Accounts, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir die Dokumente automatisch. Grund der Frist sind mögliche behördliche Nachfragen: Nur mit vollständigen Unterlagen können wir auf Verlangen der Financial Intelligence Unit nachweisen, dass unsere Prüfung korrekt lief. Eine vorzeitige Loeschung koennen Sie jederzeit per E-Mail beantragen, soweit keine gesetzliche Sperrfrist besteht.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung genuegen E-Mail-Bestaetigung und Basisdaten. Die vollstaendige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spaetestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 3 Werktage ab Hochladen. In den meisten Faellen liegt das Ergebnis deutlich schneller vor, und Sie erhalten eine E-Mail, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Warum zahlt das Silverplay Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Die Regel gleichen Weg verlangt, dass Auszahlungen ueber die Methode laufen, mit der eingezahlt wurde. Das schuetzt Sie vor unberechtigten Dritten und uns vor Geldwaesche.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich Dokumente nicht nachreiche?

Ihr Guthaben bleibt unangetastet. Der Account wird nach 30 Tagen eingeschraenkt, das Guthaben aber erst nach vollstaendiger Verifizierung wieder zur Auszahlung freigegeben.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur unser Compliance-Team. Die Dokumente liegen verschluesselt, Support und Spieleanbieter haben keinen Zugriff. Nach 5 Jahren loeschen wir sie automatisch.